AML 与 CTF 计划
AML/KYC 政策
客户资产安全是我们的首要任务。lemanfinco 依据反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）要求，采用现代安全标准以预防金融犯罪。
风险评分管理
为进行自动交易筛查，我们使用专业的 AML 分析服务商。可接受的最高风险评分为 60%。超过该阈值或与非法活动相关联的交易将被暂时暂停以进行核验。
提前自查
为避免风险，请在兑换前使用内置的 AML 检测工具预先检查您的钱包或交易。需要登录，检测结果可能在兑换开始前与支持团队共享。
高风险类别
以下类别将触发强制冻结：制裁、恐怖主义、暗网市场、混币服务、被盗资金、诈骗、赌博。
核验流程
核验分四个阶段进行：（1）提交文件；（2）AML 专员详细分析（7–14 个工作日）；（3）最终状态确定（最多 24 小时）；（4）付款或退款（最多 48 小时）。
资产退款条款
退款需先完成 KYC 验证。所需时间因情况而异：未附必要备注或标签的付款为 3 个工作日；不支持的币种或网络为 7 个工作日；处于 AML 冻结状态的资金最多 24 小时。可能收取最高 5% 或等值 100 美元的处理费。USDT 等代币的退款要求发送方钱包持有该网络的原生资产以支付转账费用。
附加要求
发送方与接收方必须为同一人；禁止第三方转账。提交申请时使用 VPN、代理或 Tor 会自动提高评估风险等级。
禁止的平台和服务
lemanfinco 不处理与以下平台和服务相关联的资金：Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET, Garantex, 1xBit, 1xBet, Stake, Primedice, OMGOMG, DuckDice, Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e / FinCEN, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, Trocador, Anonexch, Cryptomus, Grinex, Capitalist, Rapira, Nobitex, Meer, Aifory, Terminal.cash, SkyCrypto, FlashObmen, 60cek, HD-change, CoinBlinker, Metka, AlfaBit, Heleket, Payeer, Blender, Lazarus Group, Genesis Market, Shinbad, peer.com, weiss.bet, CryptoCloud, xRocket.tg, WebMoney, arvix.pro (abcex.io), Prostocash, Cripta, CoinStart, kassa.cc, freekassa.ru, OFSI, and Huobi Global S.A. (HTX.com)。该清单会随风险变化而更新。
禁止的司法管辖区
根据国际法和当地法律，lemanfinco 不向受制裁或受限国家和地区的公民或实际所在者提供服务。客户确认其不位于此类地区，并对该信息的准确性负责。受限司法管辖区的现行清单由 lemanfinco 维护，并根据适用法律更新。