AML·CTF 프로그램
AML/KYC 정책
고객 자산의 보안은 저희의 최우선 과제입니다. lemanfinco는 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 요건에 따라 금융 범죄를 예방하기 위한 최신 보안 기준을 적용합니다.
리스크 스코어 관리
자동 거래 심사를 위해 전문 AML 분석 공급업체를 사용합니다. 허용되는 최대 위험 점수는 60%입니다. 이 기준을 초과하거나 불법 활동과 연관된 거래는 확인을 위해 일시 중단됩니다.
사전 자가 확인
위험을 피하려면 교환 전에 내장된 AML 체커로 지갑이나 거래를 미리 확인하세요. 로그인이 필요하며, 확인 결과는 교환 시작 전에 지원팀과 공유될 수 있습니다.
고위험 카테고리
다음 카테고리는 자동 차단 대상입니다: 제재, 테러, 다크넷 마켓플레이스, 믹싱 서비스, 도난 자금, 사기, 도박.
확인 절차
확인은 4단계로 진행됩니다: (1) 서류 제출, (2) AML 담당자의 상세 분석(영업일 기준 7~14일), (3) 최종 상태 확정(최대 24시간), (4) 지급 또는 환불(최대 48시간).
자산 환불 조건
환불에는 KYC 인증 완료가 필요합니다. 소요 기간은 사례에 따라 다릅니다: 필수 메모/태그 없이 전송된 결제는 영업일 3일, 미지원 통화 또는 네트워크는 영업일 7일, AML 차단 상태의 자금은 최대 24시간. 최대 5% 또는 미화 100달러 상당의 처리 수수료가 부과될 수 있습니다. USDT 등 토큰의 환불에는 전송 수수료를 충당할 수 있도록 발신 지갑에 해당 네트워크의 기본 자산이 있어야 합니다.
추가 요건
발신자와 수신자는 동일인이어야 하며 제3자 이체는 금지됩니다. 신청 시 VPN, 프록시 또는 Tor를 사용하면 평가 위험 수준이 자동으로 상승합니다.
금지 플랫폼 및 서비스
lemanfinco는 다음 플랫폼 및 서비스와 연관된 자금을 처리하지 않습니다: Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET, Garantex, 1xBit, 1xBet, Stake, Primedice, OMGOMG, DuckDice, Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e / FinCEN, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, Trocador, Anonexch, Cryptomus, Grinex, Capitalist, Rapira, Nobitex, Meer, Aifory, Terminal.cash, SkyCrypto, FlashObmen, 60cek, HD-change, CoinBlinker, Metka, AlfaBit, Heleket, Payeer, Blender, Lazarus Group, Genesis Market, Shinbad, peer.com, weiss.bet, CryptoCloud, xRocket.tg, WebMoney, arvix.pro (abcex.io), Prostocash, Cripta, CoinStart, kassa.cc, freekassa.ru, OFSI, and Huobi Global S.A. (HTX.com). 이 목록은 위험 변화에 따라 갱신됩니다.
금지 관할
국제법 및 현지 법률에 따라 lemanfinco는 제재 또는 제한 대상 국가·지역의 국적자이거나 그곳에 물리적으로 소재하는 이용자에게 서비스를 제공하지 않습니다. 고객은 자신이 그러한 지역에 소재하지 않음을 확인하며 해당 정보의 정확성에 책임을 집니다. 제한 관할의 현행 목록은 lemanfinco가 관리하며 적용 법률에 따라 갱신됩니다.